【答案】现代金融业务y 过程性评测(45)【参考答案】

判断题:15道,每道2分,总分30 1.损失类贷款的基本特征是损失严重。 正确 2.从事证券经纪业务可以不具有证券交易所得会员资格。 错误 3.融资性租赁业务中，，企业是使用银行的贷款来购买设备。 错误 4.合作金融是一个世界范围的经济现象，是合作经济的一种形式。 正确 5.信托关系不是信托的要素之一。 错误 6.深化金融改革，全面提升金融机构的竞争力是中央银行金融稳定职能的发挥之一。 正确 7.证券公司是一种金融企业。 正确 8.证券公司的自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。 正确 9.促进金融机构之间的公平竞争，保证金融安全不是金融监管的意义。 错误 10.贷款规模是指贷款的最低限额。 错误 11.个人信托业务不能做到合法节税。 错误 12.合作金融是互助金融，不以盈利为唯一目的。 正确 13.现场检查不是金融监管方式 错误 14.法人信托的受托人只能是法人机构承担。 正确 15.证券经纪业务是证券公司最基本的一项业务。 正确 单选题:15道,每道2分,总分30 1.按照信托关系的法律基础的不同，信托可以分为（） 民事信托和商事信托 自由信托和法定信托 非营业信托和营业信托 私益信托和公益信托 2.资产管理业务的运作程序不包括（）。 审查客户申请 签订资产管理协定 发放收益，继续使用本金 资产的管理运作 3.信托的基本职能（）。 融资职能 财产管理 社会投资职能 为社会公益事业服务的职能 4.关注类贷款的基本特征是（）。 一切正常 潜在缺陷 肯定损失 损失严重 5.契约信托属于（）。 财产处理信托业务 人寿保险信托业务 监护信托业务 特定赠与信托业务 6.在现代市场经济条件下，（）是金融稳定直接的承担者。 商业银行 中央银行 金融机构 财政部门 7.农村信用社抵押担保贷款的抵押率一般不超过（）。 0.3 0.1 0.7 0.5 8.以下不是证券经纪业务的特点的是（）。 客户指令的权威性 客户资料的保密性 业务对象的广泛新 证券经纪商的权威性 9.以下哪项不是金融监管的原则（）。 经济效益原则 依法管理原则 合理适度竞争原则 自我约束和外部强制形结合原则 10.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（） 证券代销 证券包销 余额包销 全额包销 11.金融监管的基本方式有两种（）。 非现场检查和现场检查 实物检查和现金检查 临时检查和平时检查 财务检查和管理检查 12.以下哪项不是金融稳定的特点（）。 具有安全性 具有全局性 具有动态性 具有效益性 13.信用贷款的原则不包括（）。 风险原则 审慎原则 灵活原则 静态管理原则 14.投资基金根据（）不同，可以分为契约型基金和公司型基金。 证券变现方式 设立的法律基础 资金使用期 购买人 15.（）是现代管理体制的基础。 授信和授权制度 贷款结构政策 贷款的担保政策 贷款的规模控制 多选题:10道,每道4分,总分40多选题:10道,每道4分,总分40 1.投资信托业务根据基金证券变现方式的不同，可以分为（）。 契约型基金 封闭型基金 开放型基金 公司型基金 2.自营业务的禁止行为有（）。 内幕交易 操纵证券市场 欺诈客户 其他禁止行为 3.信托的派生职能（）。 融资职能 沟通和协调经济关系职能 社会投资职能 为社会公益事业服务的职能 4.农村信用社贷款风险分类须坚持以下的原则（）。 风险原则 审慎原则 灵活原则 动态管理原则 5.信托的要素包括（）。 信托目的 信托财产 信托关系 信托关系人 信托行为 6.金融稳定的特点（）。 具有全局性 具有动态性 具有效益性 具有综合性 7.证券公司的经纪业务的特点（）。 业务对象的广泛性 证券经纪商的中介性 客户指令的权威性 客户资料的保密性 8.贷款风险原则有（）。 审慎原则 风险原则； 灵活原则 动态管理原则 9.证券公司的其他业务有（）。 证券承销与保荐业务 证券经纪业务 投资咨询业务 资产管理业务 10.授信和授权制度的根本在于四个统一（）。 授信主体统一 授信对象统一 不同授信币种的统一 授信形式的统一 各地区授信制度统一